Berufsgrundsätze der freien unabhängigen Aktuare

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Berufsgrundsätze für Mitglieder der deutschen IACA-Sektion, Fassung gemäss Beschluss der Mitgliederversammlung vom 12.11.2000

Präambel

IACA-Mitglieder sind unabhängige Sachverständige auf allen Gebieten der Versicherungs- und Wirtschaftsmathematik. Sie sind in diesem Zusammenhang in rechtlichen und wirtschaftlichen, insbesondere betriebswirtschaftlichen Angelegenheiten beratend und gutachtlich tätig. Sie üben diese Tätigkeit freiberuflich oder in geschäftsführender Stellung einer Personen- oder Kapitalgesellschaft aus.

Die Berufsgrundsätze geben die allgemeine Auffassung zu den Rechten und Pflichten der IACA-Mitglieder wieder und sind eine Erkenntnisquelle zu Fragen der Ausübung ihres Berufes in Deutschland. Sie können nicht erschöpfend sein und befreien nicht von der Pflicht, in eigener Verantwortung zu handeln und dabei den Sinn der Berufsgrundsätze zu beachten.

IACA-Mitglieder haben sich über die Berufsgrundsätze zu unterrichten. Sie können sich nicht auf Unkenntnis berufen. Auch der Anschein eines Handelns gegen die Berufsgrundsätze ist zu vermeiden.

Die Berufsgrundsätze für den Aktuar in der Deutschen Aktuarvereinigung (DAV) e.V. sind für die Mitglieder verbindlich.

I. Allgemeine Berufspflichten

1. Grundsatz

(1) IACA-Mitglieder haben ihren Beruf unabhängig, eigenverantwortlich, gewissenhaft, verschwiegen und unter Verzicht auf berufswidrige Werbung auszuüben. Sie haben sich jeder Tätigkeit zu enthalten, die mit ihrem Beruf oder mit dem Ansehen des Berufs und der Verpflichtung zur Kollegialität nicht vereinbar ist. Sie haben sich auch außerhalb der Berufstätigkeit des Vertrauens und der Achtung würdig zu erweisen, die ihr Beruf erfordert.

(2) IACA-Mitglieder haben die ihnen anvertrauten Interessen sachlich und in angemessener Form zu vertreten.

(3) IACA-Mitglieder haben ihre Mitarbeiter und etwaige Partner zu verpflichten, alles zu unterlassen, was ihnen selbst aufgrund ihrer Berufsgrundsätze untersagt ist.

2. Unabhängigkeit

(1) Zur Wahrung ihrer Unabhängigkeit dürfen IACA-Mitglieder keine Bindungen eingehen, die ihre berufliche Entscheidungs- und Handlungsfreiheit gefährden könnten.

(2) Im Zusammenhang mit der Berufsausübung ist die Annahme von Vorteilen jeder Art von Dritten, z.B. Provisionen für Vermittlungstätigkeit, berufswidrig. Versicherungsvermittlung ist gegen Provision in jedem Falle unzulässig.

3. Interessenkollision

(1) IACA-Mitglieder dürfen nicht tätig werden, wenn die Besorgnis einer Interessenkollision gegeben ist.

(2) Eine Tätigkeit mit Zustimmung der Beteiligten, z.B. zum Ausgleich widerstreitender Interessen ist zulässig.

4. Eigenverantwortlichkeit

(1) IACA-Mitglieder haben ihre Tätigkeit in eigener Verantwortung auszuüben. Die Eigenverantwortlichkeit erfordert, dass sich der Berufsangehörige sein Urteil selbst bildet und seine Entscheidung selbst trifft. Das gilt auch, soweit Mitarbeiter herangezogen werden, die nicht eigenverantwortlich tätig sind.

(2) IACA-Mitglieder können eine Pflichtverletzung nicht damit entschuldigen, dass sie nach Weisungen eines Dritten, insbesondere eines Auftraggebers, gehandelt haben.

5. Schriftstellerische, Vortrags- und Lehrtätigkeit

(1) Schriftstellerische Tätigkeiten, andere Veröffentlichungen und Vortragstätigkeiten müssen sachlich und würdig sein. Jeder Anschein einer berufswidrigen Werbung in Form und Inhalt ist zu vermeiden.

(2) Schriftstellerische und wissenschaftliche Arbeiten aus dem beruflichen Aufgabenbereich, die mit dem Namen des Verfassers gekennzeichnet sind, sollen auch seine Berufsbezeichnung (Nr. 24) tragen.

(3) Veröffentlichungen, die nicht im Zusammenhang mit der Berufsausübung stehen, dürfen die Berufsbezeichnung tragen, es sei denn, das Ansehen des Berufs werde dadurch gefährdet.

(4) Eine Vortrags- und Lehrtätigkeit aus dem beruflichen Aufgabenbereich darf unter Nennung der Berufsbezeichnung angekündigt werden, wenn sie in Form und Inhalt sachlich gehalten ist und das Ansehen des Berufs nicht gefährdet.

6. Treuhänderische Nebentätigkeiten

Mit dem Beruf der IACA-Mitglieder sind ohne weiteres vereinbar die Verwaltung eigenen und fremden Vermögens, das Halten von Geschäftsanteilen, die Wahrnehmung von Gesellschafterrechten, die Wahrnehmung des Amtes als Testamentsvollstrecker, Nachlasspfleger, Pfleger, Vormund, die Tätigkeit als Konkursverwalter, Vergleichsverwalter, Liquidator, Nachlassverwalter.

7. Dienst- und Arbeitsverhältnisse

(1) Ein Arbeitsverhältnis als Arbeitnehmer darf ein IACA-Mitglied nicht eingehen.

(2) Rechte aus einem ehemaligen Dienst- oder Arbeitsverhältnis sind nur dann unschädlich, wenn sie nicht mit Pflichten verbunden sind, die über die allgemeinen gesetzlichen Treuegrundsätze hinausgehen.

II. Verhältnis zum Auftraggeber

8. Auftragsannahme und Auftragsablehnung

(1) IACA-Mitglieder sind grundsätzlich nicht verpflichtet, einen Auftrag anzunehmen.

(2) Die Ablehnung eines Auftrages ist unverzüglich zu erklären.

(3) IACA-Mitglieder haben ihre Tätigkeit zu versagen, wenn sie für eine pflichtwidrige oder unlautere Handlung in Anspruch genommen werden sollen.

(4) Das IACA-Mitglied hat einen Auftrag abzulehnen, wenn die Gefahr besteht, dass der Auftraggeber bei Verwendung der Leistung eine berufswidrige Werbung im Sinne der IACA-Berufsgrundsätze für sich oder eine IACA-Mitglied betreibt.

9. Auftragserfüllung

(1) Der Auftrag ist nach den Grundsätzen pflichtgemäßer Berufsausübung auszuführen. Der Auftrag ist zurückzugeben, wenn seine Durchführung nach diesen Grundsätzen nicht möglich ist.

(2) IACA-Mitglieder haben sich, wenn sie Gutachten abgeben, hinsichtlich des Umfangs und des Vermerks über das Ergebnis der Gutachten an die dafür geltenden Grundsätze zu halten. Dem Auftraggeber gegenüber ausgesprochene Empfehlungen sind zu begründen.

(3) IACA-Mitglieder haben für den Fall ihrer Verhinderung für die ordnungsgemäße Weiterführung ihrer Tätigkeit zu sorgen.

10. Auftragskündigung

Bei Kündigung eines Auftrags sind zur Vermeidung von Rechtsverlusten des Auftraggebers in jedem Falle noch diejenigen Handlungen vorzunehmen, die zumutbar sind und keinen Aufschub dulden.

11. Verschwiegenheit

(1) Die Pflicht zur Verschwiegenheit erstreckt sich auf alles, was den IACA-Mitgliedern in Ausübung des Berufs oder bei Gelegenheit der Berufstätigkeit anvertraut worden oder bekannt geworden ist. Jeder Anschein einer Verletzung der Verschwiegenheitspflicht ist zu vermeiden.

(2) Die Pflicht zur Verschwiegenheit besteht nach Beendigung des Auftragsverhältnisses fort.

(3) Die Pflicht zur Verschwiegenheit besteht nicht, soweit die Offenlegung der Wahrung eigener berechtigter Interessen der IACA-Mitglieder dient oder soweit der Auftraggeber sie von ihrer Verschwiegenheitspflicht entbunden hat.

(4) IACA-Mitglieder haben ihre Mitarbeiter zur Verschwiegenheit zu verpflichten.

12. Akten und Unterlagen

(1) Angelegenheiten, die über eine Rat- oder Auskunftserteilung hinausgehen, sollen die IACA-Mitglieder aktenkundig machen.

(2) IACA-Mitglieder haben dafür zu sorgen, dass Unbefugte während und nach Beendigung der Tätigkeit keinen Einblick in die Unterlagen des Auftraggebers erhalten. Sie sollen entsprechende Vorsorge für den Fall ihres Todes treffen.

(3) Unterlagen des Auftraggebers sind auf Anforderung spätestens bei Beendigung des Auftrages herauszugeben. Ein etwaiges Zurückbehaltungsrecht bleibt unberührt.

13. Berufshaftpflichtversicherung

(1) IACA-Mitglieder müssen gegen die aus ihrer Berufstätigkeit sich ergebenden Haftpflichtgefahren angemessen versichert sein.

(2) IACA-Mitglieder haben in pflichtgemäßer Abwägung aller sich aus ihrer Tätigkeit ergebenden Risiken und Umstände in eigener Verantwortung zu entscheiden, welche Versicherungssumme angemessen ist. Sie soll mindestens EUR 1.000.000,-- für jeden Versicherungsfall betragen.

14. Haftungsausschluss und Haftungsbeschränkung

(1) Die Vereinbarung des Ausschlusses der Haftung des IACA-Mitgliedes für Berufsversehen ist nur in besonderen Ausnahmefällen, z.B. bei einem außergewöhnlich ...

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