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Berufsgrundsätze der freien unabhängigen Aktuare

Berufsgrundsätze für Mitglieder... deutschen IACA-Sektion, Fassung gemäss Beschluss... Mitgliederversammlung vom 12.11.2000

Präambel

IACA-Mitglieder sind unabhängige Sachverständige auf allen Gebieten... Versicherungs- und Wirtschaftsmathematik. Sie sind in...sem Zusammenhang in rechtlichen und...tschaftlichen, insbesondere betriebswirtschaftlichen Angelegenheiten beratend und gutachtlich tätig. Sie üben...se Tätigkeit freiberuflich oder in geschäftsführender Stellung...er Personen- oder Kapitalgesellschaft aus.

... Berufsgrundsätze geben... allgemeine Auffassung zu...Rechten und Pflichten... IACA-Mitglieder wieder und sind...e Erkenntnisquelle zu Fragen... Ausübung ihres Berufes in Deutschland. Sie können nicht erschöpfend sein und befreien nicht von... Pflicht, in eigener Verantwortung zu handeln und dabei...Sinn... Berufsgrundsätze zu beachten.

IACA-Mitglieder haben sich über... Berufsgrundsätze zu unterrichten. Sie können sich nicht auf Unkenntnis berufen. Auch... Anschein...es Handelns gegen... Berufsgrundsätze ist zu vermeiden.

... Berufsgrundsätze für...Aktuar in... Deutschen Aktuarvereinigung (DAV) e.V. sind für... Mitglieder verbindlich.

I. Allgemeine Berufspflichten

1. Grundsatz

(1) IACA-Mitglieder haben ihren Beruf unabhängig, eigenverantwortlich, gewissenhaft, verschwiegen und unter Verzicht auf berufswidrige Werbung auszuüben. Sie haben sich jeder Tätigkeit zu enthalten,... mit ihrem Beruf oder mit dem Ansehen... Berufs und... Verpflichtung zur Kollegialität nicht vereinbar ist. Sie haben sich auch außerhalb... Berufstätigkeit... Vertrauens und... Achtung würdig zu erweisen,... ihr Beruf erfordert.

(2) IACA-Mitglieder haben... ihnen anvertrauten Interessen sachlich und in angemessener Form zu vertreten.

(3) IACA-Mitglieder haben ihre Mitarbeiter und etwaige Partner zu verpflichten, alles zu unterlassen, was ihnen selbst aufgrund ihrer Berufsgrundsätze untersagt ist.

2. Unabhängigkeit

(1) Zur Wahrung ihrer Unabhängigkeit dürfen IACA-Mitglieder keine Bindungen...gehen,... ihre berufliche Entscheidungs- und Handlungsfreiheit gefährden könnten.

(2) Im Zusammenhang mit... Berufsausübung ist... Annahme von Vorteilen jeder Art von Dritten, z.B. Provisionen für Vermittlungstätigkeit, berufswidrig. Versicherungsvermittlung ist gegen Provision in jedem Falle unzulässig.

3. Interessenkollision

(1) IACA-Mitglieder dürfen nicht tätig werden, wenn... Besorgnis...er Interessenkollision gegeben ist.

(2) Eine Tätigkeit mit Zustimmung... Beteiligten, z.B. zum Ausgleich widerstreitender Interessen ist zulässig.

4. Eigenverantwortlichkeit

(1) IACA-Mitglieder haben ihre Tätigkeit in eigener Verantwortung auszuüben. ... Eigenverantwortlichkeit erfordert,...s sich... Berufsangehörige sein Urteil selbst bildet und seine Entscheidung selbst trifft. ... gilt auch, soweit Mitarbeiter herangezogen werden,... nicht eigenverantwortlich tätig sind.

(2) IACA-Mitglieder können...e Pflichtverletzung nicht damit entschuldigen,...s sie nach Weisungen...es Dritten, insbesondere...es Auftraggebers, gehandelt haben.

5. Schriftstellerische, Vortrags- und Lehrtätigkeit

(1) Schriftstellerische Tätigkeiten, andere Veröffentlichungen und Vortragstätigkeiten müssen sachlich und würdig sein. Jeder Anschein...er berufswidrigen Werbung in Form und Inhalt ist zu vermeiden.

(2) Schriftstellerische und wissenschaftliche Arbeiten aus dem beruflichen Aufgabenbereich,... mit dem Namen... Verfassers gekennzeichnet sind, sollen auch seine Berufsbezeichnung (Nr. 24) tragen.

(3) Veröffentlichungen,... nicht im Zusammenhang mit... Berufsausübung stehen, dürfen... Berufsbezeichnung tragen, es sei denn,... Ansehen... Berufs werde dadurch gefährdet.

(4) Eine Vortrags- und Lehrtätigkeit aus dem beruflichen Aufgabenbereich darf unter Nennung... Berufsbezeichnung angekündigt werden, wenn sie in Form und Inhalt sachlich gehalten ist und... Ansehen... Berufs nicht gefährdet.

6. Treuhänderische Nebentätigkeiten

Mit dem Beruf... IACA-Mitglieder sind ohne weiteres vereinbar... Verwaltung eigenen und fremden Vermögens,... Halten von Geschäftsanteilen,... Wahrnehmung von Gesellschafterrechten,... Wahrnehmung... Amtes als Testamentsvollstrecker, Nachlasspfleger, Pfleger, Vormund,... Tätigkeit als Konkursverwalter, Vergleichsverwalter, Liquidator, Nachlassverwalter.

7. ...nst- und Arbeitsverhältnisse

(1) Ein Arbeitsverhältnis als Arbeitnehmer darf... IACA-Mitglied nicht...gehen.

(2) Rechte aus...em ehemaligen ...nst- oder Arbeitsverhältnis sind nur dann unschädlich, wenn sie nicht mit Pflichten verbunden sind,... über... allgemeinen gesetzlichen Treuegrundsätze hinausgehen.

II. Verhältnis zum Auftraggeber

8. Auftragsannahme und Auftragsablehnung

(1) IACA-Mitglieder sind grundsätzlich nicht verpflichtet,...en Auftrag anzunehmen.

(2) ... Ablehnung...es Auftrages ist unverzüglich zu erklären.

(3) IACA-Mitglieder haben ihre Tätigkeit zu versagen, wenn sie für...e pflichtwidrige oder unlautere Handlung in Anspruch genommen werden sollen.

(4) ... IACA-Mitglied hat...en Auftrag abzulehnen, wenn... Gefahr besteht,...s... Auftraggeber bei Verwendung... Leistung...e berufswidrige Werbung im Sinne... IACA-Berufsgrundsätze für sich oder...e IACA-Mitglied betreibt.

9. Auftragserfüllung

(1) ... Auftrag ist nach...Grundsätzen pflichtgemäßer Berufsausübung auszuführen. ... Auftrag ist zurückzugeben, wenn seine Durchführung nach...sen Grundsätzen nicht möglich ist.

(2) IACA-Mitglieder haben sich, wenn sie Gutachten abgeben, hinsichtlich... Umfangs und... Vermerks über... Ergebnis... Gutachten an... dafür geltenden Grundsätze zu halten. Dem Auftraggeber gegenüber ausgesprochene Empfehlungen sind zu begründen.

(3) IACA-Mitglieder haben für...Fall ihrer Verhinderung für... ordnungsgemäße Weiterführung ihrer Tätigkeit zu sorgen.

10. Auftragskündigung

Bei Kündigung...es Auftrags sind zur Vermeidung von Rechtsverlusten... Auftraggebers in jedem Falle noch...jenigen Handlungen vorzunehmen,... zumutbar sind und keinen Aufschub dulden.

11. Verschwiegenheit

(1) ... Pflicht zur Verschwiegenheit erstreckt sich auf alles, was...IACA-Mitgliedern in Ausübung... Berufs oder bei Gelegenheit... Berufstätigkeit anvertraut worden oder bekannt geworden ist. Jeder Anschein...er Verletzung... Verschwiegenheitspflicht ist zu vermeiden.

(2) ... Pflicht zur Verschwiegenheit besteht nach Beendigung... Auftragsverhältnisses fort.

(3) ... Pflicht zur Verschwiegenheit besteht nicht, soweit... Offenlegung... Wahrung eigener berechtigter Interessen... IACA-Mitglieder...nt oder soweit... Auftraggeber sie von ihrer Verschwiegenheitspflicht entbunden hat.

(4) IACA-Mitglieder haben ihre Mitarbeiter zur Verschwiegenheit zu verpflichten.

12. Akten und Unterlagen

(1) Angelegenheiten,... über...e Rat- oder Auskunftserteilung hinausgehen, sollen... IACA-Mitglieder aktenkundig machen.

(2) IACA-Mitglieder haben dafür zu sorgen,...s Unbefugte während und nach Beendigung... Tätigkeit keinen Einblick in... Unterlagen... Auftraggebers erhalten. Sie sollen entsprechende Vorsorge für...Fall ihres Todes treffen.

(3) Unterlagen... Auftraggebers sind auf Anforderung spätestens bei Beendigung... Auftrages herauszugeben. Ein etwaiges Zurückbehaltungsrecht bleibt unberührt.

13. Berufshaftpflichtversicherung

(1) IACA-Mitglieder müssen gegen... aus ihrer Berufstätigkeit sich ergebenden Haftpflichtgefahren angemessen versichert sein.

(2) IACA-Mitglieder haben in pflichtgemäßer Abwägung aller sich aus ihrer Tätigkeit ergebenden Risiken und Umstände in eigener Verantwortung zu entscheiden, welche Versicherungssumme angemessen ist. Sie soll mindestens EUR 1.000.000,-- für jeden Versicherungsfall betragen.

14. Haftungsausschluss und Haftungsbeschränkung

(1) ... Vereinbarung... Ausschlusses... Haftung... IACA-Mitgliedes für Berufsversehen ist nur in besonderen Ausnahmefällen, z.B. bei...em außergewöhnlich großen oder nicht übersehbaren Risiko, zulässig.

(2) Eine vertragliche Beschränkung... Haftung ist statthaft, soweit... Haftungsrisiko im Einzelfall...Betrag von EUR 50.000,-- übersteigt. ... Ausschluss...er Haftung für mündliche oder telefonische Auskünfte ist zulässig.

(3) Eine Vereinbarung über... Verkürzung... Verjährungsfristen nach § 638 BGB ist nur in besonderen Ausnahmefällen zulässig.

(4) Vereinbarungen im Sinne... Absätze 1 bis 3 sollen schriftlich getroffen werden. Es empfiehlt sich, Vereinbarungen im Sinne... Absatzes 3... schriftlichen Berufsleistung beizuheften.

15. Angemessene Honorare

(1) IACA-Mitglieder haben angemessene Honorare und Gebühren im Rahmen... üblichen Vergütung (§§ 612 Abs. 2 und 632 Abs. 2 BGB) zu berechnen.

(2) Eine Unterschreitung... angemessenen Honorars ist berufswidrig. Ausnahmsweise darf besonderen Umständen, etwa... Bedürftigkeit...es Auftraggebers, durch Ermäßigung oder Streichung von Honorar oder Auslagenersatz nach Erledigung... Auftrages Rechnung getragen werden. Es ist jedoch darauf zu achten,...s... Anschein unzulässigen Werbens vermieden...d.

(3) IACA-Mitglieder können von...em Auftraggeber für... entstandenen und... voraussichtlich entstehenden Gebühren und Auslagen angemessene Vorschüsse fordern.

(4) Im...zelnen gelten... Allgemeinen Vergütungsgrundsätze für IACA-Mitglieder.

16. Erfolgshonorar

Eine Vereinbarung,......Erfolg... Tätigkeit... IACA-Mitgliedes zum Gegenstand... Honorarbemessung macht (Erfolgshonorar), ist grundsätzlich unzulässig. Sollte in...em Ausnahmefall...e...artige Vereinbarung als allein sachgerecht erscheinen, so ist mit besonderer Sorgfalt und Gewissenhaftigkeit zu prüfen, ob... IACA-Mitglied nicht Gefahr läuft, durch sie seine Unabhängigkeit zu verlieren.

17. Honorarabgabe

... Abgabe...es Teils... Honorars oder... Gewährung sonstiger Vorteile für... Vermittlung von Aufträgen ist berufswidrig.

III. Pflichten gegenüber anderen IACA-Mitgliedern

18. Kollegialität

(1) IACA-Mitglieder haben sich kollegial zu verhalten. ... Verpflichtung zur Kollegialität verbietet es,... Ansehen...es IACA-Mitglieds oder... Berufs zu beeinträchtigen. Unsachliche Angriffe und leichtfertige Anschuldigungen gegen...en Kollegen in Wort oder Schrift sind berufswidrig. Besondere Zurückhaltung ist bei... Würdigung... Arbeit...es Kollegen und seiner Honorargestaltung zu üben.

(2) Bei Streitigkeiten unter IACA-Mitgliedern sind... Beteiligten verpflichtet,...e gütliche Einigung zu versuchen und erforderlichenfalls zunächst...e Vermittlung durch... Vereinigung zu beantragen.

(3) Beabsichtigt... IACA-Mitglied bei Gerichten oder Behörden Maßnahmen gegen...en Kollegen zu ergreifen, hat er... Vereinigung... Möglichkeit zu geben, in... Angelegenheit zu vermitteln.

(4) Vertritt... IACA-Mitglied... Interessen seines Auftraggebers gegenüber...erkennbar entgegengesetzten Interessen...es Beteiligten,... durch... anderes IACA-Mitglied vertreten...d, soll es...ses über... Interessenvertretung unterrichten. ...s gilt nicht, wenn... Interessen... Auftraggebers dem entgegenstehen.

19. Auftragsschutz

(1) Jede Maßnahme,... geeignet ist,... anderes IACA-Mitglied aus...em Auftrag zu verdrängen, ist berufswidrig. Unzulässig ist dabei insbesondere auch... Ausnutzung... Position...es Dritten.

(2) IACA-Mitglieder sollen sich vor Annahme...es Auftrages über bestehende Auftragsverhältnisse unterrichten. Ein Auftrag in...selben Sache darf erst angenommen werden, wenn... bisherige Auftragsverhältnis gekündigt ist oder nicht mehr besteht, es sei denn,... Auftraggeber wünscht... Tätigkeit mehrerer Berater nebeneinander.

(3) ... neu beauftragte IACA-Mitglied hat...Kollegen zu verständigen;...se Verpflichtung entfällt nur dann, wenn... Auftraggeber widerspricht.

(4) Es ist berufswidrig, Aufträge aus... Praxis...es anderen Berufsangehörigen zu übernehmen, wenn...se dem IACA-Mitglied durch...zeitige oder frühere Angestellte oder freiberufliche Mitarbeiter... anderen Berufsangehörigen zugeführt werden.

20. Ausscheiden aus...er Gemeinschaft

(1) IACA-Mitglieder,... aus...er Sozietät,...er Bürogemeinschaft oder...er sonstigen beruflichen Gemeinschaft ausscheiden, haben alles zu unterlassen, was darauf abzielt, ihre früheren Partner aus...em Auftrag zu verdrängen.

(2) Entsprechendes gilt für...en ehemaligen Angestellten...es Berufsangehörigen,......e selbständige Berufstätigkeit als IACA-Mitglied aufnimmt.

21. Interessen... Auftraggebers und Kollegialitätspflicht

Bei...em Widerstreit zwischen kollegialer Rücksichtnahme und...Interessen... Auftraggebers gebührt unter Abwägung aller Umstände...berechtigten Interessen... Auftraggebers... Vorrang.

IV. ... Praxis

22. Berufliche Niederlassung

... berufliche Niederlassung... IACA-Mitgliedes ist...e ständige Einrichtung, von... aus... Beruf ausgeübt...d.

23. Sozietäten und Bürogemeinschaften

(1) IACA-Mitglieder können sich zur gemeinschaftlichen Berufsausübung in Sozietäten oder in Bürogemeinschaften außer mit Berufskollegen nur mit Angehörigen... steuerberatenden,...tschaftsprüfenden oder rechtsberatenden Berufe zusammenschließen.

(2) Bürogemeinschaften dürfen nicht...Anschein...er Sozietät erwecken; sie dürfen nicht nach außen kenntlich gemacht werden, insbesondere dürfen keine gemeinsamen Geschäftspapiere oder Praxisschilder verwendet werden.

24. Berufsbezeichnung

(1) Im beruflichen Verkehr ist... Berufsbezeichnung "Aktuar", "Versicherungsmathematiker", "Wirtschaftsmathematiker" oder "Finanzmathematiker" zu führen. Eine Kombination...ser Bezeichnungen mit...Ausdrücken "Berater" oder "Sachverständiger" oder aus ihnen abgeleiteten Adjektiven ist zulässig.

(2) ... Führung weiterer Berufsbezeichnungen ist nur gestattet, wenn sie amtlich verliehen worden sind. Unzulässig sind hiernach z.B.... Bezeichnungen Betriebsberater, Wirtschaftsberater, Unternehmensberater, beratender Betriebs- oder Volkswirt. Nicht gestattet ist... Hinweis auf etwaige nebenberufliche Tätigkeiten.

(3) Zusätze,... auf...en akademischen Grad,...e staatlich verliehene Graduierung oder Zulassung hinweisen, sind erlaubt.

(4) ... Hinweis auf...e ehemalige Beamteneigenschaft (z.B. Regierungsdirektor a.D.) oder auf frühere Tätigkeiten (z.B. Bankdirektor i.R.) sowie andere Zusätze (z.B. Wirtschaftsberatung) sind unzulässig.

25. Berufswidrige Werbung

(1) IACA-Mitglieder haben ihren Beruf unter Verzicht auf berufswidrige Werbung auszuüben.

(2) Berufswidrigkeit liegt nicht vor, wenn... IACA-Mitglied über seine ...nstleistung und Person in Praxis- oder Firmenbroschüren und Anzeigen, Rundschreiben, Homepage im Internet oder in anderer Weise wie z.B. Veröffentlichungen, Vorträgen und Anzeigen sachlich, berufsbezogen und berufswürdig informiert.

(3) Broschüren, Rundschreiben und Mandanteninformationen dürfen eigenen Auftraggebern, Dritten jedoch nur nach Aufforderung für...en eigenen Bedarf überlassen oder zugänglich gemacht werden.

(4) ... Angabe von Erfolgs- und Umsatzzahlen sind unzulässig.

26. Werbung durch Dritte

(1) Es ist für IACA-Mitglieder berufswidrig, zu veranlassen oder daran mitzuwirken,...s Dritte für ihn Werbung betreiben,... ihm selbst verboten ist.

(2) ... Abgabe von Werturteilen über gewerbliche Leistungen oder Erzeugnisse, z.B. über Organisationsmittel, Vermögensanlagen oder Versicherungen ist nur gestattet, wenn... interessierte Unternehmen sich schriftlich verpflichtet, bei... Veröffentlichung... Meinungsäußerung Namen und Berufsbezeichnung... IACA-Mitgliedes nicht zu nennen. ... gilt nicht für... Besprechung...schlägiger Fachliteratur.

27. Mitarbeiter

(1) IACA-Mitglieder müssen sich gegenüber ihren Mitarbeitern Unabhängigkeit in... Berufsausübung erhalten. Sie haben insbesondere jede...tschaftliche Abhängigkeit von Mitarbeitern zu vermeiden.

(2) Ein IACA-Mitglied darf Mitarbeiter...es anderen IACA-Mitgliedes nicht abwerben.

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