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Beratungsprotokoll

Manfred Muster

Versicherungsmakler

Musterstrasse 114

12111 Musterstadt

Telefon 030 23424

Beratungsprotokoll

Kunde: Theo Test

Anschrift: Musterstrasse 12, 12999 Berlin

1. Wünsche und Bedürfnisse des Kunden

1.1. Kundenwünsche / Anlass der Beratung

Herr Tiger bezieht seine erste Wohnung und möchte seinen Hausrat versichern.

1.2. Kundenbedarf

Herr Tiger wohnt in einer Wohnung im Mehrfamilienhaus mit 60 qm. Sein geschätzter Hausrat-Neuwert beträgt 40.000 €. Wertsachen über 8.000 € sind nicht vorhanden, aber ein Fahrrad im Wert von 500 €. Es ist ein ausschließlich beruflich genutztes Arbeitszimmer (Homeoffice) vorhanden.

2. Rat - Begründung - Kundenentscheidung

2.1. Risikobewertung/Komplexität

Unter Berücksichtigung der zu versichernden Werte sollte der Hausrat versichert werden. Der Einschluss der Fahrradklausel und eine Glasversicherung sind in Erwägung zu ziehen. Ferner besteht ein Risiko aus der Ausübung eines Gewerbebetriebes.

2.2. In Betracht kommende Versicherungsarten

Hausrat und Glasversicherung; Betriebsversicherungen für das Arbeitszimmer.

2.3. Rat und Begründung

Wir empfehlen das Gesamtrisiko über eine Hausratversicherung bei der Pfefferminzia abzudenken. Die Pfefferminzia deckt bei ausgewogenem Preis-/Leistungsverhältnis auch den Inhalt des Arbeitszimmers im Rahmen der Hausratversicherung. Die vom VN gewünschten Deckungserweiterungen sind enthalten. Unter Berücksichtigung des Beitragsaufwandes (Mindestprämien) und dem relativ geringem finanziellen Risiko, empfehlen wir keine gesonderte Absicherung über betriebliche Sachversicherungen. Über aus dieser Empfehlung resultierende Deckungslücken wurde Herr Tiger informiert.

2.4. Kundenentscheidung

Herr Tiger entscheidet sich, unserer Empfehlung zu folgen.

3. Marktuntersuchung

Der Versicherungsmakler stützt seinen Rat auf eine objektive, ausgewogene Marktuntersuchung.

____, den ____ Kunde Makler

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